Karty Kredytowe

Co to są fundusze inwestycyjne...

Karty płatnicze

Fundusze inwestycyjne należą do najbardziej zyskownych metod nowoczesnego oszczędzania i są bardzo popularnym sposobem lokowania pieniędzy. Dają one bowiem możliwość osiągnięcia zysków przewyższających zyski z lokat bankowych, zwłaszcza w warunkach spadku stóp procentowych.

Prekursorem instytucji wspólnego inwestowania, które obecnie nazywamy towarzystwami funduszy inwestycyjnych, był szkocki księgowy Robert Fleming.

Fundusze inwestycyjne funkcjonują w naszym kraju już od kilkunastu lat. Przez ten czas powstało wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz rozszerzała się ich oferta. W chwili obecnej na polskim rynku funkcjonują 22 towarzystwa, a liczba oferowanych przez nie funduszy inwestycyjnych wynosi około 150.

W Polsce około 3% społeczeństwa przeznacza środki na fundusze inwestycyjne, a w związku ze świetnymi wynikami rośnie z dnia na dzień popularność funduszy oraz liczba inwestorów.

Fundusz inwestycyjny, to forma zbiorowego lokowania środków pieniężnych wpłaconych przez przedsiębiorstwa, gminy, osoby prawne oraz osoby fizyczne. Nawet stosunkowo niewielkie wpłaty wielu uczestników tworzą znaczny kapitał, który umożliwia korzystne inwestycje mające na celu osiąganie zysków wyższych niż tradycyjna lokata bankowa.

Majątek funduszu inwestycyjnego lokowany jest na zasadzie dywersyfikacji ryzyka czyli inwestowania w tak szerokie spektrum lokat, aby nawet spadek wartości jednej z lokat w niewielkim stopniu wpłynął na wartość całego portfela.

Fundusze inwestycyjne są zarządzane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zatrudniające w tym celu doświadczonych doradców inwestycyjnych. Doradca inwestycyjny jest zobowiązany działać zgodnie z przepisami prawa i zasadami uczciwego obrotu oraz mieć na względzie słuszne interesy zleceniodawców.

Tytuł zawodowy "doradca inwestycyjny" podlega ochronie prawnej. Prawo wykonywania zawodu doradcy inwestycyjnego przysługuje osobom, które są wpisane na listę doradców. Przed każdą decyzją o zakupie określonych papierów wartościowych dokonywana jest szczegółowa analiza opłacalności i bezpieczeństwa inwestycji.

Fundusze inwestycyjne otwarte - fundusz otwarty to fundusze o zmiennej liczbie tytułów do uczestnictwa w funduszu tak zwanych jednostek uczestnictwa.

Jednostka uczestnictwa - jest to część aktywów funduszu inwestycyjnego. Jednostki uczestnictwa w funduszu są na bieżąco wyceniane, dzięki czemu inwestujący jest w stanie określić swój stan posiadania. Jednostki uczestnictwa nie są papierem wartościowym. Mogą być zapisane komuś w testamencie, a w przypadku jego braku wchodzą do masy spadkowej. Jednostki uczestnictwa są podzielne. Najczęściej podawane są z dokładnością do 3 miejsc po przecinku.

Fundusze inwestycyjne zamknięte - fundusz zamknięty to fundusz o zasadniczo stałej liczbie tytułów uczestnictwa tak zwanych certyfikatów inwestycyjnych.